3 kroky finančního plánování s RODFIN

1. zhodnocení současné finanční situace klienta
2. definice reálných cílů a přání
3. návrh optimální cesty k naplnění cílů a přání

Zhodnocení současné finanční situace klienta

     Prvním krokem dlouhodobého finančního plánu je zhodnocení finanční situace klienta. Společně vytvoříme bilanci Vašich příjmů a výdajů a zjistíme tok peněz - odkud se peníze berou a kam plynou. Soupisem aktiv a pasiv zjistíme, jaký majetek a rezervy máte k dispozici a jaké úvěry splácíte.

Definice reálných cílů a přání

     Druhým krokem finančního plánu je definice reálných finančních cílů a přání. Nejprve je nutné mít vyřešené základní finanční potřeby (bydlení, strava, …), teprve potom můžeme uvažovat o dalších přáních a cílech (dovolená, auto, …). Určíme optimální termíny splnění cíle a celkovou částku, kterou budete potřebovat.

Naplánování optimální cesty k naplnění cílů a přání

     Třetím krokem přípravy finančního plánu je návrh variant optimálního rozložení volných finančních prostředků, které povede ke splnění Vašich cílů a následný výběr varianty, která bude nejlépe odpovídat Vašim představám.

Zásady naší práce

     Rodinní poradci RODFIN využívají při své práci 7 zásad selského rozumu, které v kombinaci s portfoliem výhodných produktů umožňují naplno využít možností finančního trhu.